Los errores siempre pasan factura, pero m\u00e1s los cometidos en el terreno empresarial. \u00c9stos pueden traducirse en problemas graves, especialmente, cuando tienen que ver con temas relacionados con el compliance y el blanqueo de capitales y es que independientemente del tama\u00f1o de la empresa, cualquier compa\u00f1\u00eda debe dedicar una enorme cantidad de tiempo y esfuerzo en cumplir con la legislaci\u00f3n vigente.<\/p>\n
Francisco Bonatti,<\/a> socio director de Bonatti Compliance<\/a>, se\u00f1ala al respecto que \u201cel cumplimiento de la legislaci\u00f3n en Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales es una pr\u00e1ctica que muchas compa\u00f1\u00edas toman a la ligera y quieren hacer de forma r\u00e1pida, pero cuyo desd\u00e9n puede costarles millones si ignoran la totalidad y la complejidad de los requerimientos a los que deben hacer frente\u201d.<\/p>\n Es por ello por lo que es esencial que las compa\u00f1\u00edas adopten medidas y los procesos adecuados para evitar la graves sanciones administrativas y penales.\u00a0Francisco Bonatti<\/strong>\u00a0destaca que \u201cno existe mejor defensa para la empresa que la prevenci\u00f3n\u201d. En este sentido, este experto explica que el papel del Experto Externo en Prevenci\u00f3n de Blanqueo es fundamental para evitar da\u00f1os econ\u00f3micos y reputaciones en las empresas.<\/p>\n Desde Bonatti Compliance se\u00f1alan los cuatro errores m\u00e1s comunes que suelen cometer las empresas a la hora de seleccionar a los Expertos Externos en Prevenci\u00f3n de Blanqueo:<\/p>\n 1.-\u00a0Seleccionar un auditor que carece del nivel de independencia e imparcialidad necesarios<\/strong>: esto suele ser consecuencia fundamentalmente de vinculaciones comerciales o de otro tipo que pueden existir entre la organizaci\u00f3n que oferta el servicio de auditoria y el cliente. Por ejemplo, servicios anteriores o posteriores de formaci\u00f3n o consultor\u00eda en materia de Prevenci\u00f3n de Blanqueo (prohibidos en los dos a\u00f1os anteriores o posteriores a la emisi\u00f3n del informe), o bien por otro tipo de relaciones, incluso no vinculadas a la prevenci\u00f3n del blanqueo (como servicios de defensa procesal, consultor\u00eda financiera o fiscal). Otro riesgo es que la organizaci\u00f3n que oferta el servicio de auditoria tenga un nivel de autonom\u00eda e independencia formalmente correcto, pero el Experto Externo auditor no asegure el mismo nivel o pueda mantener alg\u00fan tipo de conflicto de intereses con el Sujeto Obligado a auditar que afecte a su propia autonom\u00eda e independencia.<\/p>\n 2.-\u00a0Escoger un auditor que se deje condicionar en su trabajo por presiones comerciales internas o externas<\/strong>: esto suele dar como resultados informes de baja calidad que pueden ser objeto de sanci\u00f3n por las autoridades. Estas circunstancias se producen en ocasiones por ceder ante la presi\u00f3n de clientes que condicionan la selecci\u00f3n de su auditor de criterios de precio del servicio, en otras ocasiones por necesidades de la empresa del Experto Externo que est\u00e1 sometida a los vaivenes del mercado y puede necesitar facturar o que quiere introducirse en un sector que no conoce o captar un nuevo cliente, o carece de auditores espec\u00edficos para ese perfil de cliente y calcula mal o rebaja voluntariamente los tiempos y costes que ser\u00edan razonables en su oferta, como un incentivo para asegurar que el cliente acepte su contrataci\u00f3n.<\/p>\n 3.-\u00a0Elegir un auditor que no tiene procedimentado su servicio de auditoria<\/strong>: un buen servicio se establece mediante un manual que establezca criterios claros, con formatos, instrucciones y procedimientos ajustados a las normas legales y requisitos aplicables. Correr el riesgo de hacerlo sin \u00e9l puede conllevar informes que omiten aspectos cr\u00edticos del Sujeto Obligado auditado, que no generan evidencias de sus muestreos y pruebas sustantivas o se equivocan en el alcance de la auditoria, generando con ello un grave riesgo de sanciones por las autoridades.<\/p>\n\u00bfCU\u00c1LES SON LOS ERRORES M\u00c1S COMUNES QUE PUEDEN COMETER LOS SUJETOS OBLIGADOS A LA HORA DE ELEGIR EXPERTO EXTERNO?<\/strong><\/h2>\n