Un titular real es la persona f\u00edsica que en \u00faltima instancia posee o controla una entidad jur\u00eddica o estructura sin personalidad jur\u00eddica. La identificaci\u00f3n de los titulares reales es esencial en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, ya que permite descubrir la verdadera identidad de quienes se encuentran detr\u00e1s de transacciones y operaciones que podr\u00edan estar destinadas a ocultar fondos il\u00edcitos.
\nPara los sujetos obligados de la Ley 10\/2010 sobre la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo, la identificaci\u00f3n de los titulares reales es una medida crucial de diligencia debida. Esta ley exige a los sujetos obligados que establezcan procedimientos adecuados para la identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de los titulares reales de las entidades con las que mantienen relaciones de negocio.<\/p>\n
Para llevar a cabo esta identificaci\u00f3n, los sujetos obligados deben seguir varios pasos:
\n\u2022 Obtener informaci\u00f3n adecuada y precisa sobre la estructura de propiedad y control de las entidades.
\n\u2022 Verificar la identidad de los titulares reales utilizando documentos y datos fiables.
\n\u2022 Registrar y conservar la informaci\u00f3n obtenida en un formato que facilite su consulta y an\u00e1lisis.
\n\u2022 Actualizar peri\u00f3dicamente la informaci\u00f3n y realizar un seguimiento continuo de las relaciones de negocio.
\nAdem\u00e1s, todas las personas jur\u00eddicas tienen la obligaci\u00f3n de comunicar la informaci\u00f3n sobre sus titulares reales a los sujetos obligados en el momento de establecer relaciones de negocio con ellos. Esta comunicaci\u00f3n es esencial para que los sujetos obligados puedan cumplir con los requisitos de diligencia debida establecidos en la Ley 10\/2010. Asimismo, las personas jur\u00eddicas deben notificar esta informaci\u00f3n al Registro Central de Titularidades Reales o, de ser necesario, a los registros mercantiles, de fundaciones o de asociaciones correspondientes, asegurando as\u00ed la transparencia y la trazabilidad de la propiedad y el control de las entidades.
\nDesde junio de 2025, los sujetos obligados conforme al art\u00edculo 2 de la Ley 10\/2010, de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo, pueden tramitar en l\u00ednea su acceso al Registro Central de Titularidades Reales (RCTIR), una herramienta clave en la lucha contra el fraude y la opacidad financiera en Espa\u00f1a.
\nEl RCTIR es un registro centralizado, gestionado por el Ministerio de Justicia, que recoge y da publicidad a la informaci\u00f3n sobre la titularidad real de:
\n\uf0a7 Personas jur\u00eddicas espa\u00f1olas.
\n\uf0a7 Fideicomisos tipo trust.
\n\uf0a7 Entidades o estructuras sin personalidad jur\u00eddica an\u00e1logas que operan en Espa\u00f1a.
\nPara que un Sujeto Obligado pueda acceder al RCTIR, debe presentar:
\n\u2022 Certificado electr\u00f3nico de persona f\u00edsica o de representante de persona jur\u00eddica.
\n\u2022 Documentaci\u00f3n acreditativa de su condici\u00f3n de sujeto obligado seg\u00fan el art\u00edculo 2 de la Ley 10\/2010.
\n\u2022 En su caso, documentaci\u00f3n de apoderamiento.
\n\u2022 Toda la documentaci\u00f3n debe ser en formato electr\u00f3nico v\u00e1lido, con C\u00f3digo Seguro de Verificaci\u00f3n (CSV).
\nEl tr\u00e1mite se realiza telem\u00e1ticamente a trav\u00e9s del portal del Ministerio de Justicia:
\nhttps:\/\/www.mjusticia.gob.es\/es\/ciudadania\/tramite?k=solicitud-acceso-sujetos-obligados )
\nUna vez verificada la documentaci\u00f3n, se autoriza el acceso y se deben designar las personas f\u00edsicas que podr\u00e1n consultar el registro en nombre del sujeto obligado.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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